به گزارش بانک و صنعت به نقل ازروابط عمومی بانک قرض الحسنه مهر ایران، دکتر «سید سعید شمسی نژاد» مدیرعامل بانک در گفت وگو با خبرنگار ایبِنا با اشاره به اینکه سطح وام خرد تا 200 میلیون تومان افزایش یافته است، گفت: در سال گذشته سقف وام قرض الحسنه 50 میلیون تومان بود، اما با توجه به شرایط تورمی و نیاز مردم این سقف با کمک بانک مرکزی به 200 میلیون تومان افزایش یافته تا برخی از معضلات و مشکلات مردم برطرف شود.
شمسی نژاد گفت: افزایش سقف وام قرض الحسنه مورد استقبال بسیاری از آحاد جامعه قرار گرفت، به طوری که در گذشته افرادی که تا سقف 50 میلیون تومان وام دریافت کرده بودند، توانستند ما به التفاوت 50 تا 200 میلیون تومان وام را نیز دریافت کنند و این موضوع موجب شد تا ورود منابع بانک بیشتر شود و به تبع آن پرداخت وام افزایش یابد.
رشد 50 درصدی میانگین مبلغ وام های پرداختی
این متخصص حوزه پولی و بانکی بیان داشت: میانگین رقم وام در سال گذشته حدود 24 میلیون تومان بود، اما با افزایش سقف وام به 200 میلیون تومان موجب شد تا میانگین وام پرداختی 50 درصد رشد کند و به بیش از 35 میلیون تومان برسد.
وی با اشاره به این که پرداخت وام های 200 میلیون تومان به 15 هزار مورد رسیده است، گفت: از ابتدای امسال حدود یک میلیون و 312 هزار فقره وام خرد پرداخت کرده ایم، که از نظر تعدادی نسبت به سال گذشته 20 درصد و از نظر مبلغی حدود 107 درصد رشد کرده است. در 6 ماهه ابتدای امسال 423 هزار میلیارد ریال وام پرداخت کرده ایم، اما این نسبت در سال گذشته 204 هزار میلیارد ریال بوده است.
شمسی نژاد با اشاره به این که بانک ها مجاز هستند رشد ترازنامه بین 1.5 درصد تا 2.5 درصد داشته باشند، اما بانک های قرض الحسنه مجازند تا 5 درصد ترازنامه های خود را رشد دهند، گفت: اگر رشد ترازنامه بانک های قرض الحسنه پایین باشد، مانع بزرگی برای رشد پرداخت وام است. در این مورد بانک مرکزی به دلیل رشدی که بانک های قرض الحسنه داشتند، مبنای 5 درصد را اتخاذ کرده است.
مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران تصریح کرد: در 6 ماهه امسال رشد ترازنامه بانک قرض الحسنه مهر ایران نزدیک به 5 درصد بوده است، اما در نیمه دوم سال انتظار بر این است که رشد ترازنامه ما به بیش از 5 درصد برسد، زیرا پرداخت وام افزایش پیدا کرده است. با این حال احتمالاً میانگین کل سال در محدوده 5 درصد باقی خواهد ماند و فعلاً نرخ 5 درصد جوابگوی فعالیت های ما است. اما اگر پرداخت وام افزایش یابد، با بانک مرکزی تعامل خواهیم کرد تا مجوز افزایش بیشتر ترازنامه را دریافت کنیم.
وی افزود: سقف وام بانک قرض الحسنه مهر ایران به هر فرد 200 میلیون تومان است و به همین دلیل ما ابر بدهکار بانکی نداریم.
مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران گفت: این بانک ملزم به افشای صورت های مالی است و به صورت 6 ماهه و سالانه صورت های مالی را در وب سایت کدال یا در وب سایت بانک منتشر خواهیم کرد. لازم به یادآوری است که در بین بانک ها، بانک قرض الحسنه مهر ایران، با بهترین کیفیت صورت های مالی خود را افشا می کند.
وی اظهار داشت: یکی از موضوعاتی که بانک ها با آن رو به رو هستند، پرداخت وام تکلیفی است و حجم وام تکلیفی در سال جاری بسیار زیاد شده است. بانک قرض الحسنه مهر ایران چهارمین بانک پرداخت کننده وام تکلیفی است.
شمسی نژاد گفت: در 6 ماهه ابتدای سال جاری 24 هزار و 200 میلیارد ریال وام قرض الحسنه ازدواج پرداخت شده که نسبت به مدت مشابه سال قبل که 12 هزار و 100 میلیارد ریال بوده است، 100 درصد افزایش یافته است.
افزایش 100 درصدی پرداخت وام ازدواج در 6 ماهه نخست سال جاری
وی افزود: در خصوص وام فرزندآوری در سال جاری تا کنون 6 هزار و 400 میلیارد ریال وام پرداخت کرده ایم و به طور میانگین هر نفر حدود 40 میلیون تومان وام فرزندآوری دریافت کرده است؛ بنابراین ما جزو بانک هایی بوده ایم که بیشترین وام فرزندآوری را پرداخت کرده است. به مناسبت ماه ربیع از شعب خواسته ایم که هر شخصی که مدارکش کامل شد، وام فرزندآوری وی سریعاً پرداخت شود تا کسی در صف باقی نماند.
این متخصص حوزه پولی و بانکی تصریح کرد: به مددجویان کمیته امداد در 6 ماهه ابتدای امسال 5 هزار و 250 میلیارد ریال پرداخت کرده ایم که نسبت به مدت مشابه سال قبل که یک هزار و 700 میلیارد ریال بوده، رشد 200 درصدی داشته است.
وی افزود: در 6 ماهه ابتدایی امسال به افراد تحت پوشش بهزیستی مبلغ 1950 میلیارد ریال پرداخت کرده ایم که نسبت به مدت مشابه سال قبل که 335 میلیارد ریال بوده، رشد 400 درصدی داشته است. بانک قرض الحسنه مهر ایران در پرداخت وام تکلیفی با همه توان به وظایف خود عمل کرده، هر چند که حجم تقاضا به شدت بالاست، اما در پرداخت وام تکلیفی 150 درصد رشد داشته ایم.
وی با اشاره به برنامه افزایش سرمایه این بانک گفت: در 6 ماهه اخیر ثبت صورت جلسه افزایش سرمایه 34 هزار میلیارد ریالی بانک را در گام اول انجام داده ایم، در گام دوم با سود انباشته افزایش سرمایه دوم را ثبت کرده ایم و سرمایه بانک را از 34 هزار میلیارد ریال به 50 هزار میلیارد ریال رسانده ایم.
افزایش سرمایه به 100 هزار میلیارد ریال در دستور کار بانک قرار دارد
شمسی نژاد گفت: در گام سوم به کمک وزارت اقتصاد، بحث افزایش سرمایه از 50 هزار میلیارد ریال به 100 هزار میلیارد ریال را در دستور کار قرار داده ایم که افزایش سرمایه ما از محل آورده غیرنقدی است. به این ترتیب که تقریباً 40 درصد از شعب خود را که استیجاری است با شعب مازاد بانک های سهام دار تهاتر می کنیم.
وی در همین رابطه افزود: این نوع افزایش سرمایه چند حسن دارد، اول این که هزینه عملیاتی بانک را به شدت کاهش می دهد و شعب استیجاری تبدیل به شعب ملکی می شود. دوم اینکه املاک مازاد سهامداران عمده را دریافت می کنیم که در اینجا تهاتر بین 2 بانک انجام خواهد شد. سوم اینکه شعب بانک به قیمت روز کارشناسی می شود و به دارایی بانک افزوده خواهد شد.
این متخصص مسائل بانکی ابراز داشت: اگر تا پایان سال مرحله سوم افزایش سرمایه را انجام دهیم، تنها بانکی خواهیم بود که در یک سال هر سه نوع افزایش سرمایه را در تاریخ صنعت بانکداری انجام داده ایم.
شمسی نژاد اعلام کرد: در دوره 10 ماهه مدیریت جدید این بانک، کار های خوبی همچون افزایش سقف وام، تبدیل شدن بانک های قرض الحسنه به بانک های عامل پرداخت حقوق و دستمزد، افزایش چشمگیر حجم سپرده گذاری مردم و ... صورت گرفته است.
وی افزود: در 14 سال گذشته منابع این بانک 70 هزار میلیارد تومان بوده است، اما از آذر سال 1400 تا کنون منابع بانک با حدود 85 درصد رشد به 130 هزار میلیارد تومان رسیده است.
شمسی نژاد گفت: با توجه به گستردگی مشتریان بانک، لازم بود تا توسعه خدمات غیرحضوری را مبنای کار خود قرار دهیم. بر همین اساس سفته الکترونیک را ارائه و توثیق سهام را وارد بحث دریافت تضامین کرده ایم. همچنین فرآیند افتتاح حساب و پرداخت وام به صورت آنلاین ارائه شده است. ضمن این که مرکز ارتباط با مشتریان و همچنن پرستاری مشتری را نیز راه اندازی کرده ایم، به این شکل که ما با مردم تماس می گیریم و خدمات خود را به آن ها اطلاع رسانی می کنیم، اما همچنان به آن سطح از آنلاین بودن که مد نظر ماست نریسیده ایم.
روزانه بیش از 8 هزار فقره وام پرداخت می شود
مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران اظهار داشت: روزانه با 9 هزار افتتاح حساب جدید روبه رو هستیم، یعنی هم اکنون بالاترین افتتاح حساب روزانه برای بانک قرض الحسنه مهر ایران است. همچنین روزانه بیش از 8 هزار فقره وام پرداخت می کنیم که نشان دهنده موج استقبال زیاد مردم، دستگاه ها و نهاد ها از بانک قرض الحسنه مهر ایران است. با این حجم بالای مراجعات مسلماً نارضایتی هایی را نیز خواهیم داشت که به مرور رفع خواهد شد.
وی افزود: به دلیل حجم بالای مراجعات، لازم بود تا نظارت در شعب بانک را تقویت کنیم که این کار را انجام داده ایم. سعی کرده ایم تا مشتریان را به سمت وام غیرحضوری سوق دهیم، اما برخی از مشتریان همچنان علاقه مند به حضور در بانک هستند. به مردم توصیه می کنم که برای صرفه جویی در زمان و هزینه خودشان از خدمات غیر حضوری استفاده کنند.
شمسی نژاد در مورد دریافت مجوز واریز حقوق و دستمزد گفت: دریافت مجوز واریز حقوق و دستمزد موجب شده تا هم برای حقوق بگیران و هم برای کارفرمایان مزایای بسیار خوبی فراهم شود و بتوانند راحت تر وام قرض الحسنه دریافت کنند. به همین دلیل بسیاری از نهاد ها در 2 ماه گذشته، حساب های پرداخت حقوق خود را به بانک قرض الحسنه مهر ایران منتقل کرده اند و موجی از ورود کارفرمایان را نیز در آینده نزدیک خواهیم داشت. هدف نهایی ما 50 میلیون ایرانی با 50 میلیون کارت قرض الحسنه است و ان شاء الله همه خدمات را در قالب قرض الحسنه ایجاد خواهیم کرد تا هزینه و بهای تمام شده تأمین مالی برای مردم کاهش یابد.
