عملکرد بانک مرکزی در دولت یازدهم - بخش ششم

به گزارش پایگاه تحلیلی خبری بانک و صنعت به نقل از  روابط عمومی بانک مرکزی، در ادامه گزارش های ایام دهه فجر، امروز به فعالیت ها و اقدامات بخش اعتبارات بانک مرکزی  پرداخته می شود.

•    انتشار و فروش اوراق مشارکت

1-    از ابتدای بهمن ماه سال1394 توسط دولت به میزان 30 هزار میلیارد ریال اوراق مشارکت منتشر شده‌‌است که از آن میزان، بالغ بر 8/766 میلیارد ریال به فروش رسیده است.
2-    بابت طرح‌های شهرداری های تهران ، مشهد ،اصفهان و تبریز جمعاً بالغ بر 26 هزار میلیارد ریال اوراق مشارکت منتشر شد که  از آن میزان بالغ بر 15/651 میلیارد ریال  از آن به فروش رسید.
3-    به میزان 23هزار میلیارد ریال اوراق مشارکت نافروش مانده دولت (از ابتدای سال 1394)، مجدداً عرضه و به پیمانکاران طلبکار از دولت واگذار شد.
4-    به میزان 50  هزار میلیارد ریال اوراق مشارکت دولت انتشار یافت و کلاً به فروش رسید.

•    انتشار اوراق گواهی سپرده مدت‌دار ویژه سرمایه‌گذاری (عام)
طی دوره مورد گزارش جمعاً 269/500 میلیارد ریال اوراق گواهی سپرده مدت‌دار ویژه سرمایه‌گذاری(عام) منتشر شد که بالغ بر 136/690 میلیارد از آن به فروش رسید.

•    اعلام سود قطعی اوراق مشارکت سررسید شده
1-    سود قطعی اوراق مشارکت انتشار یافته توسط شهرداری‌های قم و قزوین در سال 1388 محاسبه و اعلام شد. سود قطعی اوراق مشارکت شهرداری قم به میزان 23/5 درصد (3/5 درصد مازاد سالانه) و شهرداری قزوین به میزان 20/3 درصد (0/3 مازاد سالانه) اعلام شد.
2-    سود قطعی اوراق مشارکت انتشار یافته توسط شرکت نفت و گاز پارس در سال 1389 به میزان 6/97 درصد سالیانه مازاد بر سود علی‌الحساب پرداختی، محاسبه و اعلام شد.

•    انتشار و فروش اوراق مرابحه
1- از سوی وزارت جهاد کشاورزی به میزان 33 هزارمیلیاردریال اوراق مرابحه با موضوع خرید محصولات استراتژیک کشاورزی انتشار یافت که 29/600 میلیاردریال از آن توسط بانک‌های مسکن، ملت، سپه، اقتصاد نوین، کارآفرین، پست بانک،‌ سینا و خاورمیانه خریداری شد. 
2- از سوی وزارت تعاون، کار و رفاه اجتماعی به میزان 40 هزارمیلیاردریال اوراق مرابحه با موضوع تامین مالی برای خرید دارو با هدف بازپرداخت بدهی‌های بیمه سلامت با عاملیت بانک رفاه کارگران انتشار یافت. 20هزار میلیاردریال از این اوراق با نرخ 20 درصد جهت واگذاری به شرکت‌های تامین سرمایه انتشار یافت که 19 هزارمیلیاردریال از آن به فروش رسید. 20 هزارمیلیاردریال دیگر نیز با نرخ 16 درصد جهت واگذاری به طلبکاران بیمه سلامت انتشار یافت که واگذاری آن ادامه دارد.

•    تدوین دستورالعمل تامین مالی بنگاه‌های کوچک و متوسط
در راستای رسالت شبکه بانکی کشور برای تامین مالی نظام اقتصادی کشور و با اشاره به فرمایشات مقام معظم رهبری‏‏-مدظله العالی‏‏- در ابتدای سال مبنی بر ضرورت فعال‌سازی ظرفیت‌های تولیدی صنایع کوچک و متوسط و ارتقاء توان رقابت‌پذیری آن‌ها، دستورالعمل تامین مالی بنگاه‌های کوچک و متوسط برای تسهیل تامین مالی اینگونه واحدها توسط این بانک تدوین و طی نامه شماره 27577‏‏/95 مورخ 1‏‏/2‏‏/1395 به شبکه بانکی کشور برای اجرا ابلاغ شد.



•    مستثنی شدن بنگاه‌های کوچک و متوسط از شرط نداشتن بدهی غیرجاری و چک برگشتی به منظور بهره‌مندی از تسهیلات و تعهدات
در راستای اجرای کامل سیاست‌های دولت محترم برای خروج غیرتورمی از رکود، هیأت محترم وزیران طی مصوبه شماره 18549/ت53097هـ مورخ 1395/2/19 بنگاه‌های کوچک و متوسط تولیدی صنعتی، کشاورزی و خدماتی را از شمول تصویب نامه شماره 211849‏‏/ت39399هـ مورخ 1386/12/26، بندهای (3) و (4) جزء (ج) تصمیم نامه شماره 84570/ مورخ 1393/7/26 و نیز شرط نداشتن بدهی غیرجاری و چک برگشتی به منظور بهره‌مندی از تسهیلات و تعهدات، مستثنی کرد که مراتب طی نامه شماره 53228‏‏/95 مورخ 1395/2/21 به شبکه بانکی کشور ابلاغ شد. 
شایان ذکر است بر اساس آخرین آمار و اطلاعات، از ابتدای سال 1395 تا 26 دی ماه بالغ بر 140/7 هزار میلیارد ریال تسهیلات به بیش از 20/3 هزار بنگاه کوچک و متوسط اعطا شده که از این تعداد، بخشی از سوی کارگروه تسهیل و رفع موانع تولید به بانک ها معرفی شده و بخشی نیز بصورت مستقیم توسط بانک‌ها پرداخت شده است. همچنین برآورد می‌شود این رقم تا پایان سال به 160 هزار میلیارد ریال افزایش یابد.

•    تعیین سقف اعتباری دو شرکت ایران‌خودرو و سایپا
به درخواست وزارت صنعت،‌ معدن و تجارت در مورد تمدید مستثنی شدن دو شرکت ایران‌خودرو و سایپا از محدودیت‌های ذی‌نفع واحد موضوع در یکهزار و دویست و بیستمین جلسه مورخ 1395/4/8 شورای پول و اعتبار مطرح و شورا با حفظ سقف تسهیلات استفاده شده و تعهدات فعلی شرکت‌های ایران‌خودرو و سایپا نزد بانک ها موافقت کرد.

•    اعطای تسهیلات مسکن به زوجین خانه اولی از محل صندوق پس انداز مسکن یکم بر روی یک پلاک ثبتی
وفق مصوبه1394/12/11 شورای پول و اعتبار اعطای تسهیلات مسکن از محل صندوق پس انداز مسکن یکم به زوجین خانه اولی بر روی یک پلاک ثبتی از  800 ، 600 و 400 میلیون ریال به:
   1/600 میلیون ریال در شهر تهران (هریک از زوجین حداکثر 800 میلیون‌ریال) 
   1/200 میلیون ریال در مراکز استان‌ها و شهرهای بالای200 هزار نفر جمعیت (هریک از زوجین حداکثر 600 میلیون‌ریال) 
   800 میلیون ریال در سایر مناطق شهری (هریک از زوجین حداکثر 400 میلیون‌ریال) 
و با رعایت حداکثر تسهیلات معادل 80 درصد ارزش ملک موافقت کرد. 
تبصره: اولویت استفاده از منابع اقساط وصولی طرح مسکن‌مهر جهت تکمیل واحدهای نیمه تمام طرح مزبور به قوت خود باقی است.

•    اعطای تسهیلات مسکن به زوجین جوان از محل اوراق گواهی حق تقدم مسکن
وفق مصوبه مورخ 1394/12/11 شورای پول و اعتبار اعطای تسهیلات مسکن به زوجین جوان از محل اوراق گواهی حق تقدم مسکن(حساب سپرده سرمایه‌گذاری ممتاز)از 500،600و400میلیون ریال به :
1/000 میلیون ریال در تهران(هریک از زوجین حداکثر 500میلیون ریال)
800 میلیون ریال در مراکز استان‌ها و شهرهای بالای 200هزار نفر(هریک از زوجین حداکثر 400میلیون ریال)
600 میلیون ریال سایر مناطق شهری (هریک از زوجین حداکثر 300 میلیون ریال)
افزایش یافت.

•    رعایت سقف‌ فردی تسهیلات دوران مشارکت مدنی ساخت مسکن
به موجب تصمیمات متخذه در جلسه مورخ 1394/12/11 شورای پول و اعتبار مقرر شد:«تسهیلات دوران مشارکت مدنی ساخت مسکن صرفاً محدود به حداکثر 80 درصد کل سرمایه‌گذاری در طرح (بدون احتساب قیمت زمین) است، ضمن اینکه اعطای تسهیلات غیرمشارکتی نیز می‌باید براساس مقررات و ضوابط ابلاغی از سوی بانک مرکزی مورد اقدام قرار شود.»

•    بهره برداری از سامانه معامله گری الکترونیکی بازار بین بانکی ریالی
بهره برداری از فاز اول سامانه معامله گری الکترونیکی بازار بین بانکی ریالی در تیر ماه سال 1395 صورت گرفت.


•    مدیریت و کنترل نرخ سود بازار بین بانکی
در ادامه کنترل نرخ سود موزون بازار بین بانکی از سال 1394 نرخ سود از 27 درصد در شهریور ماه سال 1394 به رقم 18/5 درصد در پایان سال 1394 و هم اکنون نرخ در دامنه 17 - 18/5 درصد تثبیت شده است.



•    تعمیق معاملات بازار بین بانکی
با گسترش و تعمیق معاملات بازار بین بانکی، تمایل بانکها به تامین مالی کوتاه مدت از بازار بین بانکی افزایش یافته است.

•    اعطای تسهیلات بابت احیای بافت های فرسوده شهری
ابلاغ اعطای تسهیلات احیای بافتهای فرسوده شهری در سال 1395 به میزان 300 هزار واحد مسکونی، با سقف‌های فردی 500 میلیون ریال در کلان شهرها، 400 میلیون ریال شهرهای بالای 200 هزار نفر و 300 میلیون ریال برای سایر شهرها, همچنین اعطای تسهیلات ودیعه اسکان موقت ساکنین در بافت فرسوده به میزان 200، 150 و 100میلیون ریال (برای کلان شهرها، شهرهای بالای 200 هزار نفر و سایر شهرها)، با اولویت تامین مسکن گروه‌های کم‌درآمد و زوجهای جوان
عملکرد از ابتدای طرح تا پایان مهرماه سال جاری بالغ بر 28/600 میلیارد ریال بوده است.

•    اعطای تسهیلات بابت مسکن روستایی
-    ابلاغ تسهیلات مسکن روستایی به تعداد 200 هزار واحد مسکونی و با سقف فردی 200 میلیون ریال
-    عملکرد از ابتدای طرح تا پایان مهرماه سالجاری بالغ بر 88.800 هزار میلیارد ریال بوده است.

•    تسری طرح اوراق حق تقدم استفاده از تسهیلات مسکن بانک مسکن به بانک‌های تجاری
به منظور ایجاد رونق در بخش مسکن و حمایت از متقاضیان استفاده از تسهیلات مسکن، شورای پول و اعتبار در جلسه مورخ 1395/5/19 با تسری طرح اوراق گواهی حق تقدم استفاده از تسهیلات مسکن بانک مسکن به بانک های تجاری، مشروط به تایید طرح ارائه شده از سوی بانک عامل از حیث عملیاتی بودن و شرط تعادل در منابع و مصارف آن ودر چارچوب سقفی که توسط بانک مرکزی تعیین می شود موافقت کرد. براین اساس موضوع به بانکهای تجاری ابلاغ شد.