جلسه برخط رئیس پژوهشکده بیمه و مدیران عامل گروه تکافل پاک – قطر پاکستان

به گزارش بانک و صنعت به نقل از روابط عمومی و امور بین الملل پژوهشکده بیمه، در این دیدار که با حضور مدیران ارشد پژوهشکده بیمه برگزار گردید، دکتر عسگری پس از معرفی و شرح وظایف پژوهشکده بیمه به عنوان تنها مرکز آموزش، پژوهش و آزمون های صنعت بیمه، اجرای تکافل در ایران را دومین وظیفه پژوهشکده بیمه برشمرد و خاطرنشان کرد؛ تجربه نزدیک به 20 ساله شرکت پاک قطر در حوزه تکافل عمومی و تکافل خانواده در اجرای تکافل در ایران بسیار راهگشا خواهد بود.

وی با اشاره به حضور اعضای هیئت علمی و پژوهشگران متخصص در پژوهشکده بیمه، صنعت بیمه ایران را در حوزه تکافل نوپا دانست و افزود، سابقه ارائه محصولات تکافلی در ایران به دو سال گذشته برمی گردد و در حال حاضر 11 شرکت بیمه در ایران، مجوز فعالیت تکافل را دریافت نموده اند. با این وجود تاکنون شرکت تخصصی تکافل در ایران تاسیس نشده است.
وی با اشاره به برگزاری نشست هم اندیشی مدیران عامل شرکت های بیمه ایران با اساتید و مدیران دانشگاه ها و موسسات بیمه، تکافل ومالی اسلامی پنج کشور مالزی، اندونزی، ترکیه، پاکستان و امارات متحده عربی در خلال برگزاری همایش بیمه و توسعه 1402، به بیان اهمیت موضوع بیمه اتکائی و تکافل اتکائی در ایران به دلیل وضع تحریم های اقتصادی پرداخت و خواستار همکاری صنعت بیمه و تکافل پاکستان در حوزه تکافل اتکائی شد.
رئیس پژوهشکده بیمه در ادامه خواستار همکاری شرکت پاک قطر با پژوهشکده بیمه در حوزه بیم سنجی و جوانب مالی تکافل شد و با اشاره به تشابهات فرهنگی و اجتماعی دو کشور ایران و پاکستان و تعاملات بین المللی گسترده پاکستان با نهادهای بیمه و تکافل دنیا، ابراز امیدواری کرد ارتباطات و انتقال تجربیات میان دو مجموعه، آثار مثبتی را در ارتقای عملکرد طرفین در حوزه بیمه، تکافل و تکافل اتکایی به همراه داشته باشد.
دکتر عسگری همچنین آمادگی پژوهشکده بیمه را برای انعقاد تفاهم نامه همکاری مشترک با گروه پاک-قطر پاکستان اعلام کرد و با اشاره به تاکید رئیس جمهور فقید شهید آیت الله سید ابراهیم رئیسی، وزیر اقتصاد و رئیس کل بیمه مرکزی بر اجرایی سازی تکافل در ایران، خواستار حمایت گروه پاک-قطر در این زمینه شد.
رئیس پژوهشکده بیمه برگزاری دوره ها و کارگاه های آموزشی در حوزه بیم سنجی و مدیریت ریسک بیمه و تکافل به صورت حضوری و برخط، اعزام مدیران صنعت بیمه ایران به کشور پاکستان، انجام طرح های پژوهشی مشترک، تالیف و ترجمه کتب، انتشار مقالات و اسناد علمی مشترک را از دیگر زمینه های همکاری برشمرد و از مدیران ارشد گروه پاک-قطر برای حضور در همایش بیمه و توسعه 1403 و برگزاری کارگاه های پسارویداد همایش دعوت به عمل آورد.
دکتر عسگری با اشاره به سفر رئیس جمهور شهید به پاکستان و ایجاد زمینه های همکاری دو کشور به تشریح جزئیاتی از برگزاری دوره آموزشی مباحث فنی در بیمه های زندگی با همکاری شرکت بین المللی مشاوره و خدمات آموزشی شاو اینترنشنال ترکیه در مرداد ماه 1403 پرداخت و آمادگی پژوهشکده بیمه را برای برگزاری رویدادهای آموزشی مشابه با همکاری شرکت پاک قطر اعلام نمود.
در ادامه این دیدار، صاقب زیشان مدیر عامل شرکت تکافل عمومی پاک-قطر با قدردانی از پژوهشکده بیمه برای دعوت جهت حضور در همایش بیمه و توسعه سال جاری، به بیان سابقه تاسیس و فعالیت گروه پاک-قطر پرداخت و تصریح کرد، گروه پاک قطر در سال 2006 تاسیس شد و دارای دو شرکت مجزا شامل شرکت تکافل عمومی پاک قطر و شرکت تکافل خانواده پاک قطر می باشد.
صاقب زیشان افزود، گروه پاک قطر تنها فعال تخصصی در زمینه تکافل عمومی و تکافل خانواده در پاکستان است و در حال حاضر شامل یک شرکت مدیریت دارایی، یک شرکت هلدینگ و یک شرکت سرمایه گذاری می باشد که محصولات مالی اسلامی متنوعی را در مناطق مختلف پاکستان ارائه می دهد. شرکت تکافل خانواده این گروه نیز با پیشرفت روز افزون، پرتفویی بالغ بر 3 میلیون روپیه را به خود اختصاص داده است و در حال حاضر سرمایه گروه پاک قطر شامل شرکت تکافل عمومی و تکافل خانواده در حدود 60 میلیارد روپیه است. پاک-قطر همچنین سالانه در حدود 130 نشست تخصصی با سازمان ها برگزار می نماید و چندین مرکز آموزش در شهرهای مختلف پاکستان از جمله در کراچی دارد.
مدیر عامل شرکت تکافل عمومی پاک-قطر همچنین خاطرنشان کرد گروه پاک قطر ضمن تاکید بر کسب و کار بر مبنای تکافل و با استفاده از صاحب نظران حوزه شریعت، بر پیروی از دستورالعمل های سختگیرانه در حوزه شریعت متمرکز است و آمادگی دارد تا با به کار گیری تمامی ظرفیت و توان خود در زمینه تکافل عمومی و تکافل خانواده با پژوهشکده بیمه همکاری نماید.
پس از آن وقاص احمد مدیر عامل شرکت تکافل خانواده پاک-قطر نیز با ابراز خرسندی از گسترس تعاملات دو کشور و آغاز همکاری با پژوهشکده بیمه خاطرنشان کرد؛ تکافل در بطن خود تسهیم دارد و ما نیز اکنون در حال تسهیم دانش هستیم. وی با اشاره به برتری پژوهشکده بیمه در حوزه پژوه تصریح کرد پاک قطر و پژوهشکده بیمه می توانند در همه حوزه ها اعم از آموزش و پژوهش با یکدیگر همکاری داشته باشند اما پژوهش امری است که پژوهشکده بیمه در آن تخصص دارد و تجارب موجود در این مرکز مورد بهره برداری گروه پاک قطر قرار خواهد گرفت.
وی پس از آن به تبیین سابقه تدوین و تصویب مقررات تکافل در پاکستان پرداخت و افزود با اصلاحات اساسی که در سال 2012 در مقررات تکافل ایجاد شد، هم اکنون تمامی شرکت های بیمه رایج، اجازه فروش پنجره تکافل دارند. وی با اشاره به اهمیت محصولات بیمه عمر و بیمه خودرو در بازار این کشور بیان داشت: در سال 2018، در پاکستان، کمیسیون بازار بورس و اوراق بهادار پاکستان، مجوز تاسیس یک شرکت بیمه دیجیتال را با سرمایه اولیه کمتر نسبت به شرکت های معمول صادر نمود و همزمان پنج بانک دیجیتالی نیز راه اندازی گردید. اخیرا نیز همکاری های نزدیکی با شرکت سلام تکافل، برای تنظیم مقررات و راه اندازی بعضی محصولات جدید انجام پذیرفته است.
وقاص احمد در ا دامه از صدور مجوز فروش محصولات بیمه عمر برای گروه پاک-قطر توسط کمیسیون بازار بورس و اوراق بهادار پاکستان خبر داد و تصریح کرد؛ پاک-قطر در حال ورود به فضای دیجیتال است و تمامی روندها در حال ساده سازی متناسب با نیازها و ترجیحات هستند. لذا در آینده نزدیک محصولات دیجیتال در بخش تکافل خانواده نیز وارد بازار خواهد شد.
مدیر عامل شرکت تکافل خانواده پاک-قطر با اشاره به پیوند میان کسب و کار بانک، بیمه و تکافل تاکید کرد گروه پاک-قطر فعالیت های منسجمی در مباحث بیم سنجی و تکافل اتکائی در محصولات بیمه عمر و تکافل خانواده دارد و ضمن تعامل با انجمن بیم سنجی پاکستان، آزمون های تخصصی بیم سنجی را نیز برگزار می نماید. در حوزه تکافل اتکائی نیز همکاری با کشورهای بحرین، آلمان و مالزی در حال انجام است. بخش تکافل سلامت نیز در پاکستان بسیار پررونق است.
وقاص احمد، مدیریت و اداره شبکه بزرگ فروش، ارتباط با نهاد ناظر در حوزه های گوناگون تکافل در پاکستان، انجام پژوهش های تخصصی در زمینه فروش، ارتباط با برخی مؤسسات مالی خرد و فروش محصولات بیمه افزودنی پاک-قطر از طریق این موسسات و ارتباط با 16 بانک مختلف طی 15 سال گذشته را از دیگر زمینه های فعالیت شرکت تکافل خانواده پاک-قطر برشمرد و خاطرنشان کرد؛ گروه پاک-قطر اکنون تجربه فروش، ارتباط با نهاد ناظر، پویایی بازار و غیره را کسب نموده است و ارتباطات سازنده ای نیز با مؤسسات علمی، مرکز مالی اسلامی کراچی و مرکز مشابه در پیشاور دارد و تجربه انتشارات و پژوهش را نیز در کارنامه خود به ثبت رسانده است.
مدیر عامل شرکت تکافل خانواده پاک-قطر در انتها آمادگی کامل خود را برای همکاری با پژوهشکده بیمه در حوزه های مذکور به ویژه انتشارات، پژوهش و تنظیم مقررات و همچنین انجام مطالعات راهبردی مرتبط با عرضه محصولات خاص اعلام کرد.
کامران علی خان رئیس منابع انسانی و آموزش گروه پاک-قطر نیز پس از بیان سوابق و فعالیت های بخش منابع انسانی شرکت، به حضور مدرسین رسمی در گروه پاک-قطر و ارائه آموزش های گوناگون به کارکنان در سطوح مختلف اشاره و تصریح کرد؛ دوره آموزشی عملی و نظری FTZ یکی از دوره های آموزشی یک ماهه است که همه کارکنان پاک قطر ملزم به گذراندن آن هستند. همچنین گروه پاک-قطر با همکاری دانشگاه های کشور، نشست های آموزشی تخصصی با موضوع تکافل را جهت دانشجویان، فارغ التحصیلان و شرکت های مختلف برگزار می نماید. مهارت های نرم در این گروه آموزش داده می شود.
رئیس منابع انسانی و آموزش گروه پاک-قطر در پایان آمادگی خود را برای به اشتراک گذاری دانش و تجربه این مرکز و بهره برداری متقابل از تجربیات پژوهشکده بیمه را در حوزه آموزش اعلام کرد.
شعیب اختر مدیر ارشد راهبردی گروه پاک-قطر در تشریح صنعت بیمه پاکستان بیان داشت؛ صنعت بیمه پاکستان از 10 شرکت بیمه عمر و 38 شرکت بیمه عمومی تشکیل شده و از 28 شرکت بیمه فعال، 22 شرکت به ارائه پنجره تکافل می پردازند. گروه پاک قطر در مقام چهارم در بازار قرار دارد و از قوانین و مقررات حاکم بر بازار تبعیت می نماید. در حوزه حسابداری نیز از استانداردهای بین المللی گزارشگری مالی 17 (IFRS17) و نیز IFBS تبعیت می شود. گروه پاک-قطر با گذار از بخش قراردادها و سپس اثرگذاری، هم اکنون در مسیر طراحی و روش اجرای IFRS17 در پاکستان قرار دارد و در سال 2023، گروه پاک قطر موفق به جذب 20 میلیارد روپیه سرمایه تکافل گردیده است. این گروه انواع مجوز عرضه محصولات بیمه و تکافل مختلف نظیر خانواده، سرمایه گذاری، خودرو، اموال و .. را نیز در اختیار دارد.
شعیب اختر خاطرنشان کرد؛ رفته رفته نسل جوان پاکستان نیاز به بیمه و تکافل را درک می نماید. پاک-قطر با مؤسسه حسابداران رسمی پاکستان (ICAP) [5] بیش از سه سال همکاری در حوزه آموزش دارد و دانشجویانی را جهت آموزش عملیاتی حسابداری، حاکمیت شرکتی، سرمایه گذاری، گزارشگری مالی و قیمت گذاری به این مرکز اعزام کرده است.
مدیر ارشد راهبردی گروه پاک-قطر با اشاره به تحولات در حال وقوع در پاکستان و اختصاص بیش از 20 درصد از پژوهش های علمی این کشور به موضوعات مرتبط با تکافل آمادگی خود را برای هرگونه همکاری با پژوهشکده بیمه اعلام کرد.
گفتنی است «شرکت تکافل عمومی پاک-قطر» یکی از شرکت های تکافل عمومی پیشرو در پاکستان است که عملیات خود را در سال 2007 و سرمایه اولیه بیش از 2.45 میلیارد روپیه آغاز نموده است و محصولات جامعی در حوزه تکافل عمومی (غیرعمر) برای مشتریان شرکتی و انفرادی عرضه می نماید. این شرکت از زمان ثبت در سال 2006 و آغاز به کار خود در سال 2007 تاکنون، توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار پاکستان (SECP)[6] نظارت شده است.
شرکت تکافل عمومی پاک-قطر همچنین از شرکت رتبه بندی اعتباری پاکستان (PACRA) [7]، رتبه «A+» با چشم انداز باثبات [8] و از شرکت رتبه بندی اعتباری ویس [9]، رتبه «A» با چشم انداز باثبات، را کسب کرده است. بخش تکافل اتکائی این شرکت توسط شرکت هایی همچون اتکائی پاکستان[10] ، اتکائی مونیخ ری[11]، ، اتکائی هانوور آلمان [12]،، اتکائی کویت [13]، اتکائی کوبالت [14]، اتکائی سعودی [15]، اتکائی عرب[16] ، اتکائی تونس[17] و اتکائی کنیا [18]حمایت می شود.
«شرکت تکافل خانواده پاک-قطر» نیز اولین و بزرگ ترین شرکت تکافل خانواده تخصصی در پاکستان و یک بنگاه پیشرو و مبتنی بر فناوری و منطبق با شریعت است که از سال 2007 راهکارهای نوآورانه تکافل را ارائه می نماید. این شرکت با سرمایه اولیه بیش از 2.45 میلیارد روپیه و بیش از 160 شعبه در بیش از 125 شهر پاکستان، دارای بالاترین و سریع ترین رشد را به عنوان عامل تکافل خانواده به ثبت رسانده است.
شرکت تکافل خانواده پاک-قطر از زمان آغاز به کار تاکنون، توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار پاکستان نظارت شده است و از شرکت رتبه بندی اعتباری ویس و شرکت رتبه بندی اعتباری پاکستان، رتبه «A++» با چشم انداز باثبات را کسب نموده است.