به گزارش بانک و صنعت به نقل از روابط عمومی بانک مرکزی، دکتر صالح آبادی در این نشست با اشاره به انحراف و هدررفت منابع در روش های قدیمی اعطای تسهیلات، در خصوص روش تأمین مالی زنجیره تولید اظهار داشت: با انجام طرح تامین مالی زنجیره تولید، امکان نظارت بر مصرف صحیح تسهیلات که یکی از تاکیدات رئیس جمهور برای نظام بانکی است فراهم می شود.
رئیس کل بانک مرکزی تصریح کرد: هر نوع تشویقی که در راستای رونق تولید باشد و بتواند اشتغال افرینی پایدار ایجاد کند در دستور کار بانک مرکزی قرار دارد و در این باره نیز از تمام ظرفیت های بانکی استفاده خواهیم کرد.اوراق گام یکی از ابزارهای نوین در تامین مالی زنجیره تولید
وی ادامه داد: همچنین با استفاده از این طرح با منابع کمتر امکان حمایت و تامین سرمایه در گردش بنگاه های تولیدی بیشتری فراهم می شود و در مقایسه با روش های قدیمی فشار بسیار کمتری به منابع مالی بانک ها وارد می شود.
دکتر صالح آبادی اوراق گام را یکی از ابزارهای نوین در تامین مالی زنجیره تولید برشمرد و افزود: با اصلاحات انجام شده در دستورالعمل اجرایی اوراق گام در پایان سال گذشته، گام موثری در بهبود عملکرد و استفاده از این ابزار برداشته شده است و امیدواریم با همکاری بانک ها بتوانیم گامی مهم در تسریع و گسترش تامین مالی زنجیره تولید برداریم.
ضرورت آموزش شبکه بانکی در تسریع فرآیند تامین مالی زنجیره تولید
رئیس شورای پول و اعتبار با اشاره به اهمیت نقش آموزش شبکه بانکی در تسریع فرآیند تامین مالی زنجیره تولید، اضافه کرد: با توجه به هدفگذاری 50 درصدی تامین مالی سرمایه در گردش بنگاه های تولیدی از طریق این طرح، باید با استفاده از ظرفیت موسسه آموزش عالی بانکداری نسبت به آموزش روند اجرای طرح در بانک های عامل اقدام کنیم.
لزوم گزارش دهی ماهانه بانکها
دکتر صالح آبادی با اشاره به اهمیت موضوع تامین مالی زنجیره تولید در مجموعه اقتصادی کشور تاکید کرد: پایبندی به زمانبندی در عملیاتی شدن و گسترش استفاده از این طرح از الزامات موفقیت طرح است، لذا گزارش اقدامات انجام شده از سوی بانک ها در این خصوص باید به صورت ماهانه ارائه شود تا برنامه ریزی های آتی بر مبنای آن انجام شده و اهداف تعیین شده محقق شود. نقش تامین مالی زنجیره تولید در رشد اقتصادی 8 درصدی
وزیر صنعت، معدن و تجارت نیز در این جلسه نقش طرح تامین مالی زنجیره تولید در دستیابی به هدف رشد اقتصادی 8 درصدی را بسیار حیاتی دانست و گفت: با توجه به افزایش هزینه های تولید به دلیل افزایش قیمت مواد اولیه، تغییر سیاست های در تخصیص ارز ترجیحی و افزایش دستمزد و هزینه های جانبی تولید، دستیابی به رشد اقتصادی تنها از مسیر تامین سرمایه در گردش بنگا های تولیدی و افزایش ظرفیت تولید از این طریق میسر خواهد شد.
دکتر فاطمی امین افزود: عملیاتی شدن این طرح نقش موثری در جهش تولید، اشتغال و رشد اقتصادی خواهد داشت و از این رو وزارت صمت و بانک مرکزی با همکاری بانک ها به جدیت به دنبال عملیاتی شدن طرح تامین مالی زنجیره تولید هستند.
وزیر صنعت، معدن و تجارت در این نشست با تقدیر و تشکر از تلاش شبکه بانکی در چند ماه گذشته در خصوص تامین مالی زنجیره ای و پرداخت تسهیلات مبتنی بر صورتحسابهای سامانه جامع تجارت بیان کرد: مرحله پایلوت این کار انجام شده است و امسال کار باید تسریع و گسترش یابد.
تامین مالی زنجیره تولید از انحراف منابع جلوگیری می کند
وی با اشاره به نقش این طرح در جلوگیری از انحراف منابع تصریح کرد: با اجرایی شدن این طرح امکان نظارت و دستیابی به شفافیت در مصرف تسهیلات با توجه به اینکه اطلاعات تمام زنجیره ها قابل رصد و پایش است، افزایش یافته و شاهد رونق در بخش های مختلف اقتصاد خواهیم بود.
همچنین در این جلسه با پیشنهاد وزارت صمت و موافقت بانک مرکزی مقرر شد از ابتدای اردیبهشت ماه متقاضیان تسهیلات در هفت استان به صورت پایلوت و در پنج صنعت منتخب الزاما دارای صورت حساب الکترونیکی از سامانه جامع تجارت باشند.
در مرحله دوم و از 15 اردیبهشت در تمام استان های کشور این الزام عملیاتی شود و در گام سوم و از ابتدای خردادماه تمامی صنایع برای استفاده از تسهیلات مرتبط با تامین مالی زنجیره تولید دارای صروتحساب الکترونیکی از سامانه جامع تجارت باشند.
در این جلسه گزارش اقدامات انجام شده در سال 1400 در طرح تامین مالی زنجیره تولید به شرح زیر ارائه شد:
تشکیل کارگروه ها
تشکیل کارگروه مشترک با وزارت صمت و وزارت اقتصاد و مشارکت مستمر و فعال در کارگروه؛
تشکیل کارگروه های مشترک با بانک های منتخب و تهیه مدل کسب و کار تأمین مالی زنجیره ای؛
تشکیل کارگروه کشاورزی قراردادی با مشارکت دستگاه های ذیربط و مشارکت فعال در کارگروه؛
ابلاغ ضوابط
تصویب و ابلاغ شیوه نامه «کارت رفاهی متصل به زنجیره»؛
تصویب و ابلاغ «دستورالعمل ارائه خدمات تأمین مالی زنجیره تأمین توسط مؤسسات اعتباری»؛
تصویب و ابلاغ «شیوه نامه اجرایی استفاده از برات الکترونیکی در تأمین مالی زنجیره تأمین»؛
تصویب و ابلاغ «بخشنامه استعلام صورتحساب الکترونیکی»؛
مصوبات ستاد اقتصادی دولت
ارائه طرح تأمین مالی زنجیره تأمین در ستاد اقتصادی دولت و تدوین مصوبات پیشنهادی؛
بازنگری لایحه وثایق بانکی در جهت توسعه تأمین مالی زنجیره ای؛
تدوین سیاست های تشویقی تأمین مالی زنجیره تأمین؛
بازنگری دستورالعمل اوراق گام و تصویب آن در کمیسیون اعتباری و شورای پول و اعتبار و ابلاغ به بانک ها؛
اقدامات ترویجی
ارائه مدل تأمین مالی زنجیره ای در نشست های مشترک با بانک ها، دستگاه های اجرایی، اتاق های بازرگانی، مراکز علمی و ...
برگزاری کارگاه آموزشی برای مدیران و کارشناسان شبکه بانکی؛
همچنین سرفصل برنامه های سال 1401 طرح تامین مالی زنجیره تولید به شرح زیر ارائه شد:
تدوین شیوه نامه های اجرایی
• تصویب و ابلاغ شیوه نامه اجرایی کشاورزی قراردادی در تأمین مالی زنجیره تأمین؛
• تصویب و ابلاغ شیوه نامه اجرایی عاملیت (Factoring) در تأمین مالی زنجیره تأمین؛
• تهیه، تصویب و ابلاغ شیوه نامه اجرایی عاملیت معکوس (Reverse Factoring) در تأمین مالی زنجیره تأمین؛
• تهیه، تصویب و ابلاغ شیوه نامه اجرایی تأمین مالی شبکه توزیع در تأمین مالی زنجیره تأمین.
اجرای طرح تأمین مالی زنجیره ای در بخش صنعت
• اجرای تأمین مالی زنجیره ای در صنایع خودرو، لوازم خانگی، پتروشیمی، فلزات، ساختمان، صنایع غذایی و ماشین آلات صنعتی با استفاده از «اوراق گام»، «برات الکترونیکی» و «تسهیلات زنجیره ای مبتنی بر صورتحساب الکترونیکی» از طریق شبکه بانکی کشور.
• اجرای آزمایشی طرح تأمین مالی زنجیره ای در بخش کشاورزی
• اجرای گسترده تامین مالی زنجیره ای بخش کشاورزی مبتنی بر کشاورزی قراردادی با مشارکت وزارت جهاد کشاورزی و از طریق شبکه بانکی کشور؛
سیاست های تشویقی
• تصویب و ابلاغ بسته تشویقی تامین مالی زنجیره ای
توسعه و بهبود ابزارها
• توسعه و ترویج استفاده از ابزار گام در تامین مالی زنجیره ای؛
• عملیاتی شدن کامل ابزار برات الکترونیکی در تامین مالی زنجیره ای؛
• توسعه ابزارهای مالی جدید از قبیل اعتبار اسنادی داخلی مدت دار، ضمانت نامه تعهد پرداخت، کارت اعتباری و صورتحساب الکترونیکی در تامین مالی زنجیره ای.
برنامه های ترویجی و آموزشی
ه برگزاری کارگاه های آموزشی در زمینه روش ها و ابزارهای تامین مالی زنجیره ای برای بانک ها؛
• تدوین و انتشار محتوای آموزشی برای شبکه بانکی و شرکت ها.
رصد و پایش
• تهیه نقشه تفصیلی زنجیره های تامین؛
• طراحی و استقرار داشبورد مدیریتی تامین مالی زنجیره ای؛
• تهیه «گزارش عملکرد ماهانه» تامین مالی زنجیره ای؛
• تهیه «گزارش تطبیق» به تفکیک هر یک از بانک ها؛
مدیران عامل بانک ها و اعضای هیئت مدیره بانک های منتخب نیز در این جلسه موانع، مشکلات و همچنین راهکارهای خود برای بهبود عملکرد طرح تامین مالی زنجیره تولید را مطرح کردند.
