این تعریفی قابل فهم از پولشویی است، اما به نظر می رسد این تعریف تنها میان خواص اهل اقتصاد قابل درک باشد، می توان گفت حتی بسیاری از افرادی که دستی در امور مالی و موضوعات تجاری دارند بیش از این تعریف چیزی از این مقوله پیچیده نمی دانند.
راحتترین روش برای کاهش جلب توجه مجریان قانون به عملیات پولشویی این است که مقادیر هنگفت پول نقد به مقادیر کوچکی تبدیل میشود. این مبالغ یا به طور مستقیم در بانک سپردهگذاری میشود یا با آن ابزارهای مالی چون چک، سفته، سهام، اوراق مشارکت، و غیره خریده میشود و آنها را در مکانهای دیگر سرمایه گذاری می‌کنند.
باتوجه به تنوع شیوه های پولشویی که به عواملی چون نوع تخلف انجامشده، نوع نظام اقتصادی و قوانین کشور محل وقوع جرم بستگی دارد، افزایش اطلاعات در این زمینه از سوی همکاران حوزه بانکی و همچنین مشتریان بانک ها امری مهم تلقی می شود.
روابط عمومی بانک توسعه صادرات با ارائه گزارشی از نحوه عملکرد اداره مبارزه با پولشویی این اگزیم بانک سعی دارد به گوشه ای از ضرورت ها ، بایدها و نبایدها در این حوزه بپردازد.
بنابراین گزارش، این بانک در حال حاضر بعنوان یکی از بانک های پیشرو در عرصه مبارزه با پولشویی مطرح است به گونه ای که در گزارش مورخ 14/2/1393 مرکز اطلاعات مالی شورای عالی مبارزه با پولشویی وزارت امور اقتصادی و دارایی، بانک توسعه صادرات را حائز دریافت رتبه نخست اهداف موردنظر پروژه مبارزه با پولشویی در فاز اول اعلام کرد.
کسب 82.65 درصد از اهداف مورد نظر پروژه مبارزه با پولشویی در فاز اول، رتبه نخست را در بین 33 بانک و موسسه اعتباری به بانک توسعه صادرات اختصاص داد و ارسال با کیفیت گزارش های معاملات مشکوک از سوی این بانک، موجب گردیده است که در 38.78 درصد این گزارشها، جرم پولشویی از سوی مرکز اطلاعات مالی و مرجع قضایی محرز گردد.
آقای علیرضا خادمی رییس اداره مبارزه با پولشویی بانک توسعه صادرات با تشریح اقدامات این بانک در راستای مبارزه با این جرم که ازجرمهای ثانویه به شمار می رود، می گوید: باتوجه به اینکه این بانک تخصصی اگزیم بانکی است که در زمینه صادرات واردات فعالیت می کند و مشتریان آن خاص هستند، دید و نگرش ما باید نسبت به سایر بانکها متفاوت باید باشد.
وی با اعلام این مطلب که جریان وجوه تمیز که حاصل از معاملات پاک می باشد، به عنوان یک افتخار ملی محسوب می شود، اضافه می کند: لزوم جذب مشتری از یک سو و همچنین ضرورت برخورد مناسب با صادرکنندگانی که در مسیری صعب و دشوار همراه بانک شده اند، موجب می شود احتیاط بیشتری در رفتار همکاران شعب با مشتریان صورت پذیرد چرا که حسن شهرت بانک نباید تحت الشعاع رفتارهای غیر اصولی قرارگیرد.
آقای خادمی با توجه به لزوم درایت و سیاست در برخورد با موارد مشکوک و ارائه پاسخ به موقع و صحیح به بانک مرکزی و مرکز اطلاعات مالی می افزاید: درعین حال که جذب منابع برای همکاران شعب ما اهمیت دارد اما به هنگام مراجعه مشتریان، توجه به موضوع ریسک شهرت نیز امری مهم قلمداد می شود که لطمه ای به اعتبار بانک به واسطه ورود سودجویان به بانک رخ ندهد.
به گفته وی، مشتری به واسطه افتتاح حساب امکان دریافت تسهیلات را برای خود ایجاد می کندکه اگر درست شناسایی نشود موجبات معوق شدن بازپرداخت وی و مشکلاتی از این دست فراهم می گردد.
رییس اداره مبارزه با پولشویی بانک توسعه صادرات در پاسخ به این سوال که اقدامات آموزشی این اداره در زمینه مبارزه با پولشویی تاکنون چه بوده است، می گوید: در این راستا برای تمامی واحدهای صف و ستاد دربانک توسعه صادرات کلاسهای آموزشی برگزار شده است و همچنین رابطان ویژه ای برای توجیه مشتریان در شعب بانک توسعه صادرات آموزشهای تخصصی دیده اند. از سوی دیگر اطلاع رسانی مناسب به مشتریانی که به طور مستقیم یا غیرمستقیم طرف مقابل بانک قرار گرفته اند، انجام می شود.
رئیس کمیته راهبری اجرای مقررات مبارزه با پولشویی بانک توسعه صادرات با طرح این مطلب که مبارزه با پولشویی یک هدف ملی است، تصریح می کند: بانک ها توانایی ارائه کمک در عرصه مبارزه با پولشویی در سطح ملی را دارند و اگر تک تک بانک ها توجه ویژه به این موضوع داشته باشند قطعاً از حجم جرائم کاسته خواهد داشت.
آقای خادمی می افزاید: چون مبارزه با پولشویی، پیشگیری از جرم های اولیه نیز محسوب می شود و اگر شخص مجرم بداند بعد از کسب منفعت مالی حاصل از جرم اولیه، با مشکلات بعدی برای تمیز کردن پول کثیف خود مواجه می گردد، ممکن است از انجام جرم اولیه منصرف شود. از این رو توجه به مبارزه با پولشویی در سیستم بانکی کشور از اهمیت ویژه ای برخوردار بوده و مزایایی را برای نظام اجتماعی کشور در پی دارد.
