وی با بابیان اینکه بانک مرکزی و حوزه نظارت بر صرافی ها با دقت و وسواس بیشتری نظارت خود را در حوزه صرافی ها اعمال می کند گفت: طی یکسال گذشته بانک مرکزی با استفاده از ظرفیت حسابرسان مستقل برای اجرایی شدن حسابرسی رعایت شرکت های صرافی مبتنی بر استاندارد 4 لایه دفاعی، پیاده سازی نظام رتبه بندی شرکتهای صرافی، ایجاد واعلام کدینگ حسابداری یکسان، حرکت به سمت نظارت های غیرحضوری و مبتنی بر سیستم های مالی به صورت برخط از طریق وب سرویس (در راستای پایش و نظارت هوشمند صرافی ها) و بررسی عملکرد شرکت های صرافی در حوزه ثبت تراکنش های ریالی متناظر با معاملات ارزی را در کنار صدها بازرسی حضوری، فعالیت صرافی ها را رصد کرده است .
مدیر اداره نظارت بر مؤسسات پولی غیر بانکی با تشریح تخلفاتی که منجر به ابطال مجوز برخی از صرافی ها شده است افزود: از مهم ترین تخلفاتی که منجر به ابطال یا تعلیق مجوز فعالیت برخی از صرافی ها شده است می توان به خروج سرمایه صرافی، استفاده از حساب های شخصی در عملیات صرافی، عدم فعالیت طولانی مدت، عدم فروش ارز ظرف مهلت سه روز کاری، عدم ثبت عملیات صرافی در سامانه های بانک مرکزی، خودداری از خرید و فروش ارز، فعالیت بسیار کم و عدم ارائه اطلاعات مورد نیاز بازرسان بانک مرکزی اشاره نمود.
وی در ادامه به تخلفات اخیر برخی از صرافی ها اشاره کرد و گفت: دریافت مبالغ مازاد بر آنچه که در سامانه های ارزی به عنوان نرخ رسمی مطرح است در برخی از صرافی ها اتفاق افتاده است.
کریمی با اشاره به تشکیل کمیته رسیدگی به تخلفات پولی و ارزی در بانک مرکزی تصریح کرد: براساس تدبیری که در بانک مرکزی انجام شده، کمیته رسیدگی به تخلفات پولی و ارزی تشکیل شده که نهادهای ذیربط از جمله نمایندگان مراجع محترم قضایی، پلیس امنیت اقتصادی، وزارت اطلاعات و سایر دستگاه های ذیربط در این کمیته حضور دارند و با تمام ظرفیت نسبت به شناسایی متخلفین بازار ارز در دو حوزه صرافی ها و مشتریان صرافی ها اقدام می شود.
وی با ابراز خرسندی از اقدامات این کمیته خاطرنشان کرد: دستاوردهای این کمیته بسیار خوب بود؛ بگونه ای که هماهنگی های لازم بین بانک مرکزی و ضابطین محترم قضایی جهت شناسایی و برخورد با تخلفات ارزی انجام گرفته و موجب تسریع می گردد.
در همین راستا در گام اول نسبت به ابطال مجوز صرافی هایی که اینگونه تخلفات را انجام داده اند، اقدام شده است ضمن آنکه حوزه حقوقی بانک مرکزی هم نسبت به پیگیری حقوقی و کیفری در مراجع قضایی اقدام قانونی لازم را در دستور کار دارد؛ که در این خصوص چندین پرونده قضایی در محاکم در حال رسیدگی می باشد.
مدیر اداره نظارت بر موسسات پولی غیربانکی در پایان ضمن تقدیر از صرافی هایی که عملکرد مناسبی داشته اند تاکید کرد: در شرایط تحریمی کشور صرافی های مجاز و قانونمند نقش مهمی در انجام امور ارزی کشور دارند و بانک مرکزی نسبت به این دسته از صرافی ها نگاه حمایتی داشته و با توجه به پیاده سازی سیستم رتبه بندی در آینده نزدیک، برای این دسته از شرکت ها امتیازاتی نیز در نظر گرفته خواهد شد.
وی درعین حال از تمامی مشتریان صرافی ها، آحاد مردم و واردکنندگانی که با صرافی ها تعامل دارند در خواست کرد موارد تخلف را به بانک مرکزی منعکس کنند و اداره نظارت بر مؤسسات پولی غیربانکی موارد تخلف منعکس شده از سوی مردم را بررسی وبا متخلفین برخورد می کند.
