به گزارش بانک و صنعت به نقل از روابط عمومی بانک شهر، دکتر سیدمحمدمهدی احمدی در این همایش با اشاره به اهمیت شرکت مدیریت دارایی در کشور خاطرنشان ساخت: در لایحه برنامه هفتم توسعه کشور، بنابر بند دوم سیاست های کلی برنامه هفتم ( ایجاد ثبات در سطح عمومی قیمت ها و نرخ ارز و تک رقمی کردن تورم طی پنج سال و جهت دهی به نقدینگی و اعتبارات بانکی به سمت فعالیت های مولد و جذابیت زدایی از فعالیت های غیرمولد) و با تأکید بر نقش و جایگاه شبکه بانکی در کمک به بانک مرکزی برای کنترل نقدینگی و مهار تورم از کانال کاهش ناترازی، شرکت مدیریت دارایی به عنوان ابزاری برای کاهش دارایی های نامطلوب بانک ها تعبیه شده است.
وی افزود: بانک مرکزی نیز در این لایحه مکلف شده است، ضمن ارزیابی دقیق کیفیت دارایی بانک ها و موسسات اعتباری غیربانکی به تأسیس شرکت مدیریت دارایی اقدام و اساسنامه و ضوابط ناظر بر تأسیس، فعالیت و شرکت مدیریت دارایی ها و نحوه قیمت گذاری دارایی های بانک ها و موسسات اعتباری ناتراز را ظرف مدت شش ماه از ابلاغ قانون برنامه توسعه هفتم تدوین کند. به همین دلیل آشنایی با شرکت مدیریت دارایی و ویژگی های تعیین کننده عملکرد آن براساس تجربه جهانی حائز اهمیت است.
دکتر احمدی به تشریح منشأ پیدایش شرکت مدیریت دارایی پرداخت و گفت: در دهه های اخیر، بسیاری از کشورها با مسائل زیادی در حوزه بانکی مواجه شدند که رفع آنها مستلزم اصلاحات اساسی در سیستم بانکی بود. در این راستا، کشورها می توانند روش ها و رویکردهای مختلفی را اتخاذ کنند اما برای مدیریت بدهی های بد در سیستم بانکی، تأسیس شرکت های مدیریت دارایی به کرات مورد استفاده قرار گرفت و این شرکت ها به خصوص در بحران مالی آسیای شرقی بسیار محبوب شدند.
مدیرعامل بانک شهر گفت: امروزه، شرکت مدیریت دارایی به عنوان استراتژی توصیه شده برای مدیریت و نقدکردن دارایی های نامطلوب مطرح است و برخی از کشورها این شرکت را تحت تاثیر وقوع بحران های بانکی و سطوح بالای مطالبات غیرجاری، تأسیس کرده اند.
وی همچنین به ضرورت مطالعه شرکت مدیریت دارایی اشاره کرد و افزود: تجربه تأسیس شرکت های مدیریت دارایی در کشورهای مختلف نشان می دهد که صرفاً تأسیس این شرکت ها بدون بسترسازی برای فعالیت، نمی تواند ابزاری مناسب برای حل مشکل دارایی های نامطلوب نظام بانکی باشد، بلکه دستیابی شرکت به عملکرد مناسب در نظام بانکی هر کشور مستلزم آن است که یکسری پیش شرط قبل از تأسیس و شروع فعالیت شرکت ها مدنظر قرار گیرد و بسترهای الزامی برای فعالیت آنها فراهم شود.
مدیرعامل بانک شهر گفت: شرکت های مدیریت دارایی در سیستم بانکی نهادی است که با اهدافی چون مدیریت بدهی های بد، بازسازی ساختار بدهی شرکت های وام گیرنده دارای نکول، مدیریت و بهبود بازیابی دارایی های مضطرب حذف شده از ترازنامه بانک ها، تأسیس شده اند و بر حسب همین اهداف یا وظایف اصلی به سه نسل قابل تفکیک هستند.
دکتر احمدی در جمع بندی سخنان خود در این همایش عنوان کرد: تجربه کشورها بیانگر آن است که شرکت مدیریت دارایی با مدنظر قرار دادن ملاحظات زیر تأسیس شود تا کارکرد رفع مشکلات سیستم بانکی را بتواند به خوبی انجام دهد:
*اولاً: ویژگی های خاص شرکت مدیریت دارایی از جمله استقلال سیاسی، شفافیت و پاسخگویی، محدود بودن وظایف، مدیریت حرفه ای و متخصص و ... نقش تعیین کننده در میزان موفقیت آن دارد.
*ثانیاً: عوامل محیطی مانند شرایط کلان اقتصادی، عمق بازار سرمایه، چارچوب های حقوقی حتی بیش از ویژگی های خود شرکت مدیریت دارایی در عملکرد آن تأثیرگذار می باشند، چرا که نقش اساسی در قابلیت نقدکنندگی و اوراق بهادارسازی مطالبات غیرجاری ایفاء می کنند.
*ثالثاً: در شرایط محیطی مناسب و ویژگی های خاص شرکتی، عملکرد شرکت مدیریت دارایی را اندازه و نوع دارایی های مورد انتقال تعیین می کند. باید سعی شود حجم بالایی از دارایی های نامطلوب به شرکت مدیریت دارایی انتقال نیابد.
